第一節(jié)  重要提示

1.1  公司董事會(huì)保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)最終責(zé)任。

1.2  公司二屆十二次董事會(huì)、2013年度股東大會(huì)審議通過(guò)了本年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

1.3  公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）四川分所審計(jì)并出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

第二節(jié)  公司概況

2.1 公司法定名稱

中文全稱：遂寧市商業(yè)銀行股份有限公司

中文簡(jiǎn)稱：遂寧市商業(yè)銀行

英文全稱：SUINING CITY COMMERCIAL BANK CO., LTD

英文縮寫：SNCCB

2.2 公司法定代表人：劉彥

2.3 注冊(cè)及辦公地址：四川省遂寧市和平東路51號(hào)

2.3.1注冊(cè)登記日期：2008年1月9日

2.3.2注冊(cè)資本金：人民幣柒億柒仟陸佰貳拾叁萬(wàn)元

2.4 法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：510900000004488

2.4.1金融許可證號(hào)：B0317H251090001

2.4.2稅務(wù)登記號(hào)：國(guó)稅510903759720548；地稅510991673528758

2.5  郵編及網(wǎng)站：629000   m.ezepest.com

2.5.1董事會(huì)聯(lián)系方式：電話（傳真）（0825）—2223311

2.5.2客服電話：96677

第三節(jié)  會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要

3.1  截至報(bào)告期末，本年度主要利潤(rùn)指標(biāo)

3.2  截止報(bào)告期末前三年主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

第四節(jié)  股本、股東及關(guān)聯(lián)交易情況

    4.1  股本變動(dòng)情況表

   注：經(jīng)本行2013年度股東大會(huì)于2014年3月21日審議通過(guò)2013年度利潤(rùn)分配方案。該方案待監(jiān)管部門批準(zhǔn)后具體實(shí)施。

4.2  報(bào)告期末本公司前十大股東持股情況

注：經(jīng)本行2013年度股東大會(huì)于2014年3月21日審議通過(guò)，同意四川京能水電發(fā)展有限公司更名為四川云上投資集團(tuán)有限公司。

4.3  關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi)，符合關(guān)聯(lián)條件的關(guān)聯(lián)方共4戶，關(guān)聯(lián)交易授信余額19149萬(wàn)元（含貸款及銀行承兌匯票敞口），占年末資本凈額162339萬(wàn)元的11.80%；最大關(guān)聯(lián)方的授信余額為4920萬(wàn)元（含貸款及銀行承兌匯票敞口），占年末資本凈額的3.03%；關(guān)聯(lián)方無(wú)貸款逾期未歸還或利息不按時(shí)支付而給本行造成損失的情況出現(xiàn)。未向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放信用貸款，未向關(guān)聯(lián)企業(yè)的融資行為提供擔(dān)保，未接受公司股權(quán)做質(zhì)押的貸款。關(guān)聯(lián)交易符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行章程的相關(guān)規(guī)定。

第五節(jié)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工情況

5.1  董事人員情況

注：本公司二屆十二次董事會(huì)于2014年3月21日審議通過(guò)《換屆工作方案》、《第三屆董事會(huì)監(jiān)事成員選舉辦法》和《第三屆董事會(huì)成員建議名單》等議案。2013年度股東大會(huì)于2014年3月21日審議通過(guò)《第三屆董事會(huì)監(jiān)事成員選舉辦法》、《第三屆董事會(huì)成員建議名單》等議案，選舉產(chǎn)生了公司第三屆董事會(huì)成員。董事變更情況見(jiàn)本報(bào)告“第十節(jié)重要事項(xiàng)中10.4董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員變動(dòng)情況”。

5.2  監(jiān)事人員情況

注：本公司二屆十二次監(jiān)事會(huì)于2014年3月21日審議通過(guò)《換屆工作方案》、《第三屆董事會(huì)監(jiān)事成員選舉辦法》和《第三屆監(jiān)事會(huì)成員建議名單》等議案。2013年度股東大會(huì)于2014年3月21日審議通過(guò)《第三屆董事會(huì)監(jiān)事成員選舉辦法》和《第三屆監(jiān)事會(huì)成員建議名單》，選舉產(chǎn)生了公司第三屆監(jiān)事會(huì)股東監(jiān)事、外部監(jiān)事成員。監(jiān)事變更情況見(jiàn)本報(bào)告“第十節(jié)重要事項(xiàng)中10.4董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員變動(dòng)情況”。

5.3  高級(jí)管理人員情況

注：高級(jí)管理人員變更情況見(jiàn)本報(bào)告“第十節(jié)重要事項(xiàng)中10.4董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員變動(dòng)情況”。

5.4  員工基本情況

截止2013年末，本公司共有員工481人，其中男員工211人，女員工270人。按學(xué)歷劃分，博士學(xué)歷2人，研究生學(xué)歷37人，本科學(xué)歷254人，?？茖W(xué)歷158人，?？埔韵聦W(xué)歷30人。

第六節(jié)  公司治理情況

    6.1  公司治理概況

報(bào)告期內(nèi)，公司按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》等國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管指引要求和本公司章程規(guī)定，加大基礎(chǔ)性制度建設(shè)力度，不斷完善以股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層為主體的“三會(huì)一層”公司治理架構(gòu)，職責(zé)邊界更加清晰，運(yùn)行機(jī)制更加暢通，進(jìn)一步提高了公司治理水平。

6.2  獨(dú)立董事履職情況

報(bào)告期內(nèi)，公司共有3名獨(dú)立董事，其中有2名獨(dú)立董事正式履職，1名獨(dú)立董事任職資格待監(jiān)管當(dāng)局核準(zhǔn)。履職的2名獨(dú)立董事在分別擔(dān)任董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)主任委員以及董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)主任委員期間，為公司工作時(shí)間均不低于25個(gè)工作日。全年出席了董事會(huì)和股東大會(huì)歷次會(huì)議，能從專業(yè)角度出發(fā)，對(duì)審議事項(xiàng)提出意見(jiàn)和建議，客觀公正發(fā)表意見(jiàn)，獨(dú)立行使表決權(quán)，謹(jǐn)慎勤勉的履行誠(chéng)信受托和看管的職責(zé)，注重維護(hù)廣大存款人和全體股東特別是中小股東權(quán)益。

    6.3  組織架構(gòu)及機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

公司設(shè)股東大會(huì)，由全體股東組成，是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。股東主要通過(guò)股東大會(huì)依法行使權(quán)力，股東大會(huì)程序和決議合法有效，代表和保障了全體股東的整體合法權(quán)益。

公司設(shè)董事會(huì)，是公司常設(shè)權(quán)力機(jī)構(gòu)和決策機(jī)構(gòu)，是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。報(bào)告期內(nèi)，董事會(huì)由15名董事組成（其中獨(dú)立董事3名），下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、超授權(quán)審批委員會(huì)和董事會(huì)辦公室。

公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，是公司監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)事會(huì)共由9名監(jiān)事組成（其中外部監(jiān)事3名），下設(shè)監(jiān)督委員會(huì)、提名委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)辦公室。

公司實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，設(shè)行長(zhǎng)1名、副行長(zhǎng)1名、擬任行長(zhǎng)助理1名。公司設(shè)立辦公室、戰(zhàn)略管理部等16個(gè)職能管理部門，設(shè)立總行營(yíng)業(yè)部、資陽(yáng)分行、射洪支行等9個(gè)分支機(jī)構(gòu)。

•   薪酬管理情況

董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)全行薪酬管理工作，負(fù)責(zé)擬定薪酬方案，負(fù)責(zé)監(jiān)督薪酬制度執(zhí)行情況，該委員會(huì)由5人組成，主任委員由獨(dú)立董事?lián)?。?bào)告期內(nèi)，本公司薪酬管理辦法和績(jī)效管理辦法已經(jīng)專家評(píng)審，薪酬改革方案已于2013年底正式實(shí)施。

報(bào)告期內(nèi)，基本薪酬、績(jī)效薪酬分別占薪酬總量的28%、72%，高級(jí)管理人員、中級(jí)管理人員、員工薪酬分別占薪酬總量的7%、16%、77%；高級(jí)管理人員基本薪酬根據(jù)公司薪酬管理制度核定發(fā)放，績(jī)效薪酬根據(jù)年度績(jī)效薪酬計(jì)提方案和考核管理辦法等規(guī)定，經(jīng)考核后發(fā)放，并對(duì)年終績(jī)效薪酬的51%進(jìn)行延期支付；中級(jí)管理人員和員工基本薪酬根據(jù)薪酬管理制度核定發(fā)放，績(jī)效薪酬根據(jù)年度績(jī)效薪酬計(jì)提方案和考核管理辦法等規(guī)定，經(jīng)考核后發(fā)放，并對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工其年終績(jī)效薪酬按一定比例進(jìn)行延期支付。

報(bào)告期內(nèi)，在本公司領(lǐng)取薪酬的執(zhí)行董事（含董事長(zhǎng)）、職工監(jiān)事（含監(jiān)事長(zhǎng)）和高級(jí)管理人員（含黨委書記、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理和審計(jì)部總經(jīng)理）共9人，實(shí)際領(lǐng)取薪酬總額（稅后）185萬(wàn)元；非執(zhí)行董事8人實(shí)際領(lǐng)取會(huì)議津貼總額（稅后）32萬(wàn)元（其中獨(dú)立董事2人，實(shí)際領(lǐng)取津貼總額（稅后）10萬(wàn)元）；股東監(jiān)事實(shí)際領(lǐng)取會(huì)議津貼總額（稅后）6萬(wàn)元；外部監(jiān)事實(shí)際領(lǐng)取津貼總額（稅后）4.5萬(wàn)元。

•   股東大會(huì)召開情況

    報(bào)告期內(nèi)，公司共召開股東大會(huì)會(huì)議1次。公司2013年度股東大會(huì)于2014年3月21日召開。出席本次股東大會(huì)的股東及股東代表32人，代表股份占公司總股份的99.73%。大會(huì)審議通過(guò)了《董事會(huì)工作報(bào)告》、《監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《2013年度財(cái)務(wù)決算方案》、《2013年度利潤(rùn)分配方案》、《2013年度關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告》、《2013年度風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》、《監(jiān)事會(huì)對(duì)董事2013年度履職評(píng)價(jià)》、《監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事2013年度履職評(píng)價(jià)》《監(jiān)事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層成員2013年度履職評(píng)價(jià)》、《2014年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)》、《2014年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》、《變更注冊(cè)資本及<章程>修改方案》、《總行辦公大樓相關(guān)事項(xiàng)研究》、《部分股東單位更名》、《董事監(jiān)事選舉辦法》等議案。會(huì)議的通知、召集、召開和表決程序均遵照《公司法》和本公司章程的相關(guān)規(guī)定，律師現(xiàn)場(chǎng)出具律師意見(jiàn)書。

第七節(jié)  董事會(huì)報(bào)告

7.1  經(jīng)營(yíng)管理情況

至2013年末，公司資產(chǎn)總額227.25億元，存款余額160.22億元，貸款余額73.49億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3.61億元，應(yīng)上繳稅收1.86億元，較好地完成了年初股東大會(huì)確定的目標(biāo)任務(wù)。公司先后獲得“2013年度全國(guó)支持中小企業(yè)發(fā)展十佳商業(yè)銀行”、“四川銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)公眾教育宣傳月活動(dòng)先進(jìn)單位”、“四川省服務(wù)業(yè)企業(yè)100強(qiáng)”、“遂寧市2013年度守合同重信用企業(yè)”等殊榮。

推進(jìn)制度建設(shè)，提高公司治理水平。增加執(zhí)行董事，調(diào)整專委會(huì)組成，新設(shè)超授權(quán)信貸審批委員會(huì)，完善議事規(guī)則；制定發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（2013-2017）；修訂內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架；制定薪酬改革方案，完善人力資源管理制度體系，健全激勵(lì)約束機(jī)制。

加大信貸投入，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展態(tài)勢(shì)和監(jiān)管要求，制定信貸工作指引，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，儲(chǔ)備客戶資源，培育合作伙伴，開辟綠色通道，優(yōu)化辦事流程，推行限時(shí)辦結(jié)制，重點(diǎn)支持中小微企業(yè)和“三農(nóng)”企業(yè)，大力幫扶下崗失業(yè)人員、青年和婦女創(chuàng)業(yè)，全年新增貸款18.49億元，增長(zhǎng)33.62%，實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)不低于”目標(biāo)。

堅(jiān)持改革創(chuàng)新，打造金融服務(wù)特色。推出“農(nóng)戶聯(lián)保”、“書香門第”等特色信貸新產(chǎn)品；研發(fā)首款理財(cái)產(chǎn)品“金荷花”1號(hào)，開展資產(chǎn)管理計(jì)劃新業(yè)務(wù)；加快推進(jìn)IC卡系統(tǒng)建設(shè)，“網(wǎng)上銀行”上線運(yùn)行；不斷完善和優(yōu)化核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，完成銀行卡系統(tǒng)接口改造和科技信息系統(tǒng)等級(jí)自評(píng)估工作，金融服務(wù)特色更加鮮明。

拓展發(fā)展空間，夯實(shí)持續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)。實(shí)施分紅送股，注冊(cè)資本增加至7.76億元。新設(shè)2家支行相繼掛牌開業(yè)、3家支行獲準(zhǔn)籌建，搬遷5家支行，新設(shè)1家自助銀行。以不同形式的主題營(yíng)銷競(jìng)賽活動(dòng)為載體，存款立行工作成效顯著，全年新增存款14.05億元。拓展市場(chǎng)操作空間，全年貨幣市場(chǎng)交易量815億元，進(jìn)入全國(guó)500強(qiáng)行列。

落實(shí)工作責(zé)任，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。深入貫徹金融管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控、信息科技、安全保衛(wèi)、維護(hù)穩(wěn)定等一系列安排部署，充實(shí)風(fēng)管內(nèi)審力量，層層簽訂重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書，加強(qiáng)思想教育，傳導(dǎo)管控壓力，開展風(fēng)險(xiǎn)排查，掌握行為動(dòng)態(tài)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加大檢查力度，督促整改落實(shí)，切實(shí)管好重點(diǎn)部門、重要業(yè)務(wù)和薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了安全平穩(wěn)運(yùn)行。

注重人才培養(yǎng)，提高員工隊(duì)伍素質(zhì)。社會(huì)招聘與校園招聘相結(jié)合，近100名優(yōu)秀人才進(jìn)入本行實(shí)習(xí)、培訓(xùn)，錄用合格者到相應(yīng)崗位工作。通過(guò)全行公開競(jìng)聘、考試、考核，選拔30余人到重要管理崗位和部門負(fù)責(zé)人崗位工作；推選20余名員工進(jìn)行定向培養(yǎng)，作為后備干部?jī)?chǔ)備；公開選拔20名優(yōu)秀員工到西南財(cái)大參加職研究生學(xué)習(xí)；內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)相結(jié)合，全年舉辦法律法規(guī)、市場(chǎng)營(yíng)銷、會(huì)計(jì)結(jié)算、征信管理、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、案防安保等各類培訓(xùn)40余場(chǎng)，員工業(yè)務(wù)技能得到有效提升。

7.2  董事會(huì)會(huì)議召開情況

報(bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)會(huì)議召開情況及通過(guò)的主要議案：

2013年3月8日，第二屆八次董事會(huì)在遂寧市明星康年大酒店水晶廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十三名，實(shí)到董事十三名。主要審議通過(guò)了《2012年度財(cái)務(wù)決算方案》、《2012年度利潤(rùn)分配方案》、《2012年度關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告》、《2012年度風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》、《2012年度董事履職評(píng)價(jià)》、《2012年度高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》、《2013年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)》、《資本規(guī)劃（2013-2018）》等議案。

2013年5月30日，第二屆九次董事會(huì)在遂寧市明星康年大酒店水晶廳召開。會(huì)議應(yīng)到十二名董事，實(shí)到九名董事，三名董事因事委托其他董事代為出席并行使表決權(quán)。主要審議通過(guò)了《2013年績(jī)效薪酬計(jì)提方案》、《鄒樹林?jǐn)M任遂寧市商業(yè)銀行行長(zhǎng)》、《向廣安“小平故居”捐款100萬(wàn)元》、《向“遂寧市關(guān)心下一代基金會(huì)”捐款10萬(wàn)元》等議案。

2013年9月29日，第二屆十次董事會(huì)在遂寧市明星康年大酒店水晶廳召開。會(huì)議應(yīng)到十二名董事，實(shí)到十一名董事，一名董事因事委托其他董事代為出席并行使表決權(quán)。主要審議通過(guò)了《提名李強(qiáng)為董事候選人》、《孟坤擬任遂寧市商業(yè)銀行董事會(huì)秘書》、《購(gòu)置業(yè)務(wù)用車》、《向遂寧市總工會(huì)捐款80萬(wàn)元》等議案。

2013年12月17日，第二屆十一次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國(guó)際酒店泰山廳召開。會(huì)議應(yīng)到十二名董事，實(shí)到十二名董事。主要審議通過(guò)了《2014年機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃》、《2014年人員增補(bǔ)計(jì)劃》、《總行新設(shè)管理部門》、《部分股東單位更名》、《修改〈章程〉》、《修訂〈董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)議事規(guī)則〉》、《高級(jí)管理人員薪酬套改規(guī)則》、《綜合績(jī)效考核評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)體系》、《研究2014年工作思路》等議案。

7.3  董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議召開情況

報(bào)告期內(nèi)，公司董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)共召開2次會(huì)議；審計(jì)委員會(huì)共召開3次會(huì)議；關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)共召開1次會(huì)議；提名與薪酬委員會(huì)共召開4次會(huì)議；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)共召開2次會(huì)議。各專門委員會(huì)能夠按照公司章程和議事規(guī)則開展工作，審議職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)議題，并將相關(guān)議題提交董事會(huì)審議。

第八節(jié)  監(jiān)事會(huì)報(bào)告

8.1監(jiān)事會(huì)工作情況

加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)：優(yōu)化監(jiān)事組成結(jié)構(gòu)，規(guī)范監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)的設(shè)置，加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)制度建設(shè)，不斷提升監(jiān)事的職業(yè)素養(yǎng)。

認(rèn)真履行監(jiān)督職能：認(rèn)真開展履職監(jiān)督，制定履職監(jiān)督制度，建立履職檔案，客觀實(shí)施對(duì)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理層成員的履職評(píng)價(jià)；認(rèn)真做好經(jīng)營(yíng)管理監(jiān)督工作，積極參與董事會(huì)、高級(jí)管理層的重大決策和經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，對(duì)重大事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真研究和討論，確保各項(xiàng)工作規(guī)范有序開展；認(rèn)真監(jiān)控重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，督促推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制建設(shè)，督促改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理手段，持續(xù)監(jiān)測(cè)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，組織推進(jìn)不良貸款的清收處置，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行；加強(qiáng)審計(jì)檢查，采用外部審計(jì)與內(nèi)部審計(jì)相結(jié)合的方式，積極組織開展審計(jì)和檢查工作，切實(shí)提高監(jiān)事會(huì)監(jiān)督實(shí)效；查處違規(guī)違紀(jì)行為，針對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為，按規(guī)范調(diào)查程序，認(rèn)真調(diào)查取證，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)處理，營(yíng)造了良好的工作氛圍；督促整改落實(shí)，組織相關(guān)部門，對(duì)整改情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，切實(shí)將整改落到實(shí)處，推進(jìn)我行健康可持續(xù)發(fā)展。

8.2監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開情況

報(bào)告期內(nèi)，公司監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開情況及通過(guò)的主要議案：

2013年3月29日，第二屆八次監(jiān)事會(huì)在公司總行四樓會(huì)議室召開。會(huì)議應(yīng)到監(jiān)事九名，實(shí)到監(jiān)事八名，一名監(jiān)事因事委托其他監(jiān)事代為出席并行使表決權(quán)。主要審議通過(guò)了《2012年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《2012年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》、《2012年度利潤(rùn)分配方案》、《2012年度董事履職評(píng)價(jià)》、《2012年度監(jiān)事履職評(píng)價(jià)》、《2012年度高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》等議案。

2013年8月15日，第二屆九次監(jiān)事會(huì)在公司總行四樓會(huì)議室召開。會(huì)議應(yīng)到監(jiān)事九名，實(shí)到監(jiān)事九名。主要審議通過(guò)了《修訂遂寧市商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《修訂遂寧市商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)議事規(guī)則》等議案，通報(bào)了二屆九次董事會(huì)相關(guān)重大事項(xiàng)等。

2013年9月13日，第二屆十次監(jiān)事會(huì)在公司總行四樓會(huì)議室召開。會(huì)議應(yīng)到監(jiān)事九名，實(shí)到監(jiān)事九名。主要審議通過(guò)了《提名巫曉華為外部監(jiān)事候選人》、《調(diào)整監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)委員》等議案。

2013年12月27日，第二屆十一次監(jiān)事會(huì)在公司總行四樓會(huì)議室召開。會(huì)議應(yīng)到監(jiān)事九名，實(shí)到監(jiān)事九名。主要審議通過(guò)了《修訂遂寧市商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《設(shè)立監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)》、《擬定相關(guān)制度辦法》等議案，通報(bào)了二屆十一次董事會(huì)相關(guān)重大事項(xiàng)等。

8.3監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議召開情況

    報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)事會(huì)審計(jì)委員會(huì)共召開2次會(huì)議；監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)共召開3次會(huì)議。各專門委員會(huì)能夠按照公司章程和議事規(guī)則開展工作，審議職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)議題，并將相關(guān)議題提交監(jiān)事會(huì)審議。

第九節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)管理情況

9.1  主要監(jiān)管指標(biāo)表

9.2  信用風(fēng)險(xiǎn)

               貸款五級(jí)分類表               單位：億元，%

公司優(yōu)化信貸管理方式，實(shí)施精細(xì)化管理，切實(shí)做好貸款“三查”，不良貸款僅占貸款總額0.42%，絕對(duì)額和占比實(shí)現(xiàn)雙降；開發(fā)新產(chǎn)品，拓展業(yè)務(wù)深度廣度；合理設(shè)定行業(yè)貸款限額和行業(yè)集中度，調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、“三農(nóng)”、“小微”貸款支持力度，降低集中度；認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家調(diào)控政策，高度關(guān)注平臺(tái)貸款、房地產(chǎn)貸款管理，從嚴(yán)管理，逐步壓縮，均為正常類；嚴(yán)格執(zhí)行“七不準(zhǔn)，四公開”規(guī)定，合理定價(jià)，規(guī)范收費(fèi)；強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)測(cè)投入和力度，開發(fā)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送系統(tǒng)，進(jìn)行信貸系統(tǒng)優(yōu)化，進(jìn)一步完善信貸資產(chǎn)分類制度、流程，進(jìn)行內(nèi)部評(píng)級(jí)法非零售客戶模型測(cè)試、試行工作，提升客戶風(fēng)險(xiǎn)報(bào)送、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類、信貸準(zhǔn)入水平；加大監(jiān)督檢查和整改力度，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、報(bào)送機(jī)制，確保早發(fā)現(xiàn)，早治理，信用風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范和控制。

9.3  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

公司進(jìn)一步加強(qiáng)了市場(chǎng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、限額的控制和管理。報(bào)告期內(nèi)，債券券面余額40億元，貨幣市場(chǎng)總交易量815.8億元。投資方向以主體評(píng)級(jí)AA級(jí)以上、債項(xiàng)評(píng)級(jí)AA+以上的政策性金融債、國(guó)債、企業(yè)債、中期票據(jù)為主，投資組合以固定利率和浮動(dòng)利率相結(jié)合的方式進(jìn)行；回購(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)作較為活躍，融資融券、資產(chǎn)管理計(jì)劃、理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)取得突破。資金市場(chǎng)業(yè)務(wù)成效明顯，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

9.4  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

公司優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，加大零售貸款發(fā)展力度，增強(qiáng)穩(wěn)定性。合理配置資源，設(shè)置專業(yè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行自有資金運(yùn)作，增強(qiáng)資金使用效率，合理配置流動(dòng)性。加大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)測(cè)力度，增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)測(cè)算頻率，按季進(jìn)行壓力測(cè)試，定期開展應(yīng)急演練，把握流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況，提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)能力，監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)達(dá)標(biāo)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范和控制。

9.5  操作風(fēng)險(xiǎn)

公司進(jìn)一步規(guī)范制度流程建設(shè)，建立操作風(fēng)險(xiǎn)的集中管理體系，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程；繼續(xù)強(qiáng)化檢查輔導(dǎo)，定期不定期進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)；加強(qiáng)人員培訓(xùn)，定期組織應(yīng)急演練，提高員工風(fēng)險(xiǎn)防控能力；穩(wěn)步推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)；未發(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)事故，操作風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

9.6  表外風(fēng)險(xiǎn)

報(bào)告期內(nèi)，公司銀行承兌匯票保證金和存單質(zhì)押占票據(jù)總額的88%，其余12%為優(yōu)質(zhì)房產(chǎn)等抵質(zhì)押，整體風(fēng)險(xiǎn)可控。開展不承擔(dān)損失風(fēng)險(xiǎn)的委托貸款余額為1.02億元，業(yè)務(wù)操作按委托人要求和政策法規(guī)及本行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行。開展保函業(yè)務(wù)2筆，合計(jì)1.87億元，風(fēng)險(xiǎn)可控。

公司在制度先行前提下，積極拓展表外業(yè)務(wù)品種、模式，增強(qiáng)非利息收入能力。同時(shí)，強(qiáng)化檢查督導(dǎo)，總體風(fēng)險(xiǎn)可控。

9.7  科技風(fēng)險(xiǎn)

    2013年我行進(jìn)一步加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，完善各項(xiàng)制度、流程體系，應(yīng)急預(yù)案，報(bào)告、評(píng)估機(jī)制；強(qiáng)化科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、提示機(jī)制；定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查、應(yīng)急演練，提高應(yīng)急處置能力；加強(qiáng)外包管理；提升我行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平。完成了新機(jī)房建設(shè)和異地災(zāi)備建設(shè)，形成了持續(xù)、穩(wěn)定的“兩地三中心”應(yīng)用級(jí)災(zāi)備建設(shè)體系，提升我行業(yè)務(wù)連續(xù)性水平，科技風(fēng)險(xiǎn)得到有效管控。

9.8  聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

公司進(jìn)一步完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，落實(shí)各項(xiàng)應(yīng)急保障措施，持續(xù)監(jiān)測(cè)輿情動(dòng)態(tài)并穩(wěn)妥處置；持續(xù)強(qiáng)化員工教育，建立服務(wù)監(jiān)督機(jī)制，健全服務(wù)投訴、信訪機(jī)制；加強(qiáng)與媒體聯(lián)系，切實(shí)做好輿論引導(dǎo)和信息披露，未出現(xiàn)重大投訴、社會(huì)群體等負(fù)面輿論事件，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)得到有效防范。

第十節(jié)  重要事項(xiàng)

10.1  注冊(cè)資本變動(dòng)情況

報(bào)告期內(nèi)，公司無(wú)注冊(cè)資本變動(dòng)情況。

10.2  分立、合并、收購(gòu)和重大投資事項(xiàng)

報(bào)告期內(nèi)，公司無(wú)分立、合并、收購(gòu)等事項(xiàng)。

10.3  重大訴訟、仲裁事項(xiàng)或重大案件

報(bào)告期內(nèi)，公司無(wú)重大訴訟、仲裁事項(xiàng)及案件發(fā)生。

10.4  董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變動(dòng)情況

2013年3月，根據(jù)遂寧市委組織部、遂寧市國(guó)資委相關(guān)文件精神，田鳴因工作調(diào)動(dòng)，不再擔(dān)任本公司董事、董事長(zhǎng)職務(wù)。   

報(bào)告期內(nèi)，劉彥經(jīng)第二屆八次董事會(huì)審議通過(guò)、四川銀監(jiān)局（川銀監(jiān)復(fù)〔2013〕327號(hào)）任職資格核準(zhǔn)，擔(dān)任本公司董事長(zhǎng)。

報(bào)告期內(nèi)，鄒樹林經(jīng)第二屆九次董事會(huì)審議通過(guò)、四川銀監(jiān)局（川銀監(jiān)復(fù)〔2014〕69號(hào)）任職資格核準(zhǔn)、董事會(huì)聘任，擔(dān)任本公司行長(zhǎng)。

報(bào)告期內(nèi)，經(jīng)本公司2013年度股東大會(huì)于2014年3月21日審議通過(guò)，李由（擬任獨(dú)立董事）、李強(qiáng)（擬任執(zhí)行董事）、何勁松（擬任股東董事）等3人為本公司第三屆董事會(huì)新任董事，任職資格待監(jiān)管當(dāng)局核準(zhǔn)后正式履職。

報(bào)告期內(nèi)，經(jīng)本公司2013年度股東大會(huì)于2014年3月21日選舉，曹剛為本公司第三屆監(jiān)事會(huì)新任股東監(jiān)事；巫曉華為本公司第三屆監(jiān)事會(huì)新任外部監(jiān)事。經(jīng)本公司一屆五次職代會(huì)于2014年3月13日選舉，何文娟為本公司第三屆監(jiān)事會(huì)新任職工監(jiān)事。

報(bào)告期內(nèi)，李華洲、李永東不再擔(dān)任本公司股東監(jiān)事。彭定富不再擔(dān)任本公司職工監(jiān)事。

2013年9月13日，股東監(jiān)事郭明姝辭去監(jiān)事職務(wù)。

報(bào)告期內(nèi)，經(jīng)行長(zhǎng)提名、董事會(huì)審議通過(guò)，李強(qiáng)擬任本公司行長(zhǎng)助理，任職資格待監(jiān)管當(dāng)局核準(zhǔn)后正式履職。

10.5  其他重大事項(xiàng)

報(bào)告期內(nèi)，西部物流港支行、資陽(yáng)雁江支行、射洪沱牌鎮(zhèn)支行、射洪金華鎮(zhèn)支行、資陽(yáng)樂(lè)至支行等5新設(shè)支行掛牌開業(yè)。

第十一節(jié)  財(cái)務(wù)報(bào)告

11.1  審計(jì)意見(jiàn)

公司2013年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告已經(jīng)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）四川分所審計(jì)，并出具了標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告（信會(huì)師川報(bào)字〔2014〕第20001號(hào)）。

11.2  財(cái)務(wù)報(bào)表（詳見(jiàn)附件：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表）。

遂寧市商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)

2014年5月24日

附件：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表（點(diǎn)擊下載）